11. Money manažment a riadenie rizika

Money manažment znamená riadenie peňažných tokov a teda aj rizika!

Hneď v úvode tohto článku si musíme uvedomiť, že obchodujeme aby sme peniaze zarábali.

Dôvod prečo rozoberáme túto problematiku je ten, že môžeme mať super stratégiu aj byť na tom psychologicky dobre, ALE ak nemáme ani tušenie o Money manažmente, je pravdepodobné, že nič nezarobíme.

Ako na to?

Odpoveď sa skrýva v matematike a štatistike, teda mini ekonómie nášho obchodovania.

Dôležité pojmy, s ktorými budeme pracovať:

a)      Drawndown – znamená pokles, stratu kapitálu

b)     RRR (Risk Reward Ratio) – pomer risku/zisku

c)      Risk na jeden obchod

Cieľom Money manažmentu je zaistiť „prežitie“ na trhu, následne obmedziť veľké straty a zabezpečiť stabilné príjmy.

Takže prežitie si zabezpečíme tak, že nebudeme riskovať celý kapitál na jeden obchod, a teda určíme si, aké %  budeme riskovať na jeden obchod tak aby nás neohrozil nedostatok kapitálu teda drawndown.

Úlohou Money manažmentu je ochraniť náš kapitál. Preto by risk (pri intradennom obchodovaní) mal činiť 2-10%.

Prečo až 10%, keď všetky príručky uvádzajú len 2-5 % maximálne?

Jednoducho preto, lebo ak máme malý kapitál, náš SL teda Stop Loss by bol príliš malý a nedostatočný! Záleží to na stratégii akú máme.

Príklad:

Máme kapitál 50€ otvoríme pozíciu BUY teda špekulujeme na rast.

Poďme sa nato pozrieť v číslach – Pozícia 0,01Lot, Marža/Margin 5€, 1 Pip= 0,08€.

Náš SL podľa stratégie činí 30 Pip a teda 2,4 €. To je prosím pekne 5 % účtu!

Dôležité! Netúžme sa stať z dňa na deň  milionármi. To ani nie je možné. Ale budujme svoje obchodovanie a teda bohatstvo  pomaly. Straty prichádzajú rýchlo a bez váhania nás ničia. Ale zisky sa budujú pomaly. Je potrebné si to uvedomiť a zapamätať!

Základom je neriskovať viac než si môžeme dovoliť a zároveň sa snažiť mať čo najstabilnejší systém s čo najlepším RRR. A pritom všetkom nezabúdať na psychológiu...